誠至金開2號延期 兌付難題仍待解

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每日經濟新聞記者 周雅玨 發自北京

　　誠至金開2號信托計劃到期前夜，昨日（7月24日），中誠信托發布誠至金開2號延期報告。對此，中誠信托表示，力爭在15個月內完成信托財產的處置變現工作。

　　投資者陸先生向 《每日經濟新聞》記者表示：“自動延期讓我們很無奈。”
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中誠信托人士則表示，由于處置期仍然按照信托計劃約定承擔資金成本，項目處置完成得越早，信托公司承擔的成本也越小，所以信托公司會盡全力盡快處置資產的。

　　信托財產未完成變現/

　　臨近兌付前一天，中誠信托發布了中誠·誠至金開2號集合信托計劃臨時報告（三）。報告顯示，由于誠至金開2號融資方新北方公司下屬煤礦的二次整合尚未取得新的進展，信托財產未完成變現，相關方亦未依約向受托人支付股權維持費和股權轉讓價款，無法分配受益人本金和貨幣形態信托財產，不能滿足受益人信托資金本金及按照受益人預期收益率計算的預期信托凈收益。按照合同約定條款，信托計劃的信托期限將自動延長。

　　中誠信托表示，力爭在15個月內完成信托財產的處置變現工作。

　　對于誠至金開2號延期的消息，陸先生向記者表示：“自動延期讓我們很無奈，當初誠至金開1號出現兌付風險的時候，我向工商銀行咨詢過，他們向我表示2號的情況比1號好很多，不會出現兌付風險。本來以為最差的情況就是和1號一樣，損失當期利息，現在沒想到連本金也沒了著落。”

　　中誠·誠至金開2號集合信托計劃2011年7月26日正式成立，為新北方公司提供融資13億元，專項用于支持新北方公司下屬五座煤礦整合。預計終止日為2014年7月25日，期限3年。

　　據了解，誠至金開2號延期也是在意料之中的事情，早在誠至金開發布的2014年第2季度管理報告中顯示，報告期內，新北方公司未向受托人支付2014年第2季度的股權維持費5149.44萬元和此前欠付的股權維持費。截至2014年6月30日，新北方公司共計已向信托專戶支付股權維持費3.62億元，累計欠付股權維持費2.32億元。

　　上海的投資者張女士向《每日經濟新聞》記者表示：“誠至金開2號，我們一共收到過3筆利息，分別是2011年成立日起到年末的利息，2012年全年利息，2013年末只收到一半的利息，當時工商銀行的顧問表示，項目出了一些問題，不夠支付當年的利息。到目前為止沒有再收到過任何一筆資金。”

　　通道業務再遇風波/

　　今年信托產品出現兌付危機的吉林信托“吉信·松花江【77】號”產品和中誠信托誠至金開1號都被曝是通道類業務。一位接近中誠信托人士透露，誠至金開2號從項目的發起方到資金的募集均是由工商銀行主導，信托只是扮演通道的角色。

　　陸先生向記者表示：“當初在工商銀行私人銀行購買信托的時候，我的投資顧問告訴我這是總行力推的項目，銀行代銷的信托產品很少有總行推薦的，當時還發了工商銀行總部通知文件，由于有總部的推介我才放心購買的。”

　　據了解，在信托計劃中，工商銀行負責信托計劃的推介和代理資金收付，同時擔任信托計劃的托管銀行和資金監管銀行；中誠信托擔任信托計劃的受托人。中誠信托收取的信托報酬為2.5%/年；工商銀行收取的各項費用合計4.3%/年，其中資金保管費率0.5%/年，資金代理手續費1.5%/年，財務顧問費2.3%/年。

　　一位中誠信托內部人士向《每日經濟新聞》記者表示：“誠至金開2號這個項目，中誠將按照市場化的兌付流程處置信托資產，我們對于信托資產的判斷還是足值的，目前最主要的是流動性問題。”

　　在誠至金開2號臨時報告中，中誠信托表示，信托計劃延期期間，受益人預期收益率仍按信托文件執行。上述中誠信托內部人士表示：“由于處置期仍然按照信托計劃約定承擔資金成本，項目處置完成得越早，信托公司承擔的成本也越小，所以信托公司會盡全力盡快處置資產。”

　　新北方公司成立于1995年11月28日，注冊地為山西太原，法定代表人為焦金棟，主營業務為煤礦開采、洗煤和煤炭貿易。新北方公司為山西工商銀行客戶，根據工商銀行太原市太鋼支行提供的評級報告顯示，新北方公司在工行信用等級為AA-。

　　陸先生還表示：“推介這個項目的顧問曾給他說，由于新北方公司在工商銀行審批貸款額度有限，所以找中誠信托牽線搭橋的。”上述接近中誠信托人士也透露了類似信息。

　　中誠信托計劃增資后，持有新北方公司70%股權，焦金棟、焦金柱和王彩霞持有剩余30%股權。合同約定，新北方公司將股權投資款用于煤礦收購價款、技改投入、洗煤廠建設、資源價款及受托人認可的其他支出。信托資金具體使用情況是，煤礦收購款7.6億元，貿易款4億元，煤礦技改支出0.5億元，煤礦整合補償款0.9億元，合計13億元。

　　截至2014年6月30日，新北方公司資產總額39.76億元，所有者權益合計29.02億元；實現主營業務收入1935萬元，實現凈利潤217萬元。