貪官洗錢與百億謎案

西洋銀器

如果新聞僅僅是單條解讀，那么總有“不識(shí)廬山真面目，只緣身在此山中”的感覺。

　　新聞，要聯(lián)系起來讀，才有意義。

　　昨天，央視一則《中國銀行公然造假洗黑錢 外匯管制形同虛設(shè)》的報(bào)道引起輿論嘩然，該報(bào)道稱，“中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地?fù)Q取外匯，并且還可以直接打到國外賬戶”，該業(yè)務(wù)深受準(zhǔn)備移民或者有相關(guān)需求的客戶歡迎，但是“按照我國外匯管理規(guī)定，每人每年最多只能換匯五萬美元”。

　　很快地，中國銀行在官網(wǎng)發(fā)布聲明，稱央視報(bào)道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實(shí)不符，業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報(bào)。但隨即稱因部分措辭需斟酌將該聲明刪除。今日晚間，中國銀行重新發(fā)布聲明，將原聲明中“中央電視臺(tái)”和“監(jiān)管部門”字眼刪除。

　　到了晚上，該報(bào)道所多次引述的經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘偉的聲明在社交媒體上瘋傳，批評(píng)該報(bào)道對(duì)他的話“斷章臆義”，“有違基本職業(yè)素養(yǎng)”。

　　一則報(bào)道，引發(fā)了多重討論。然而，一個(gè)細(xì)節(jié)卻在爭議中被漸漸落下。中行的這項(xiàng)業(yè)務(wù)，“屬于是廣東分行牽頭的業(yè)務(wù)，各地的中行只有經(jīng)過廣東分行才能做。”

　　因?yàn)閺V東不但是僑鄉(xiāng)，也是改革開放前沿，跟香港一江之隔，資金跨境流出流入巨大，相關(guān)業(yè)務(wù)已經(jīng)非常成熟，所以，試點(diǎn)開展人民幣跨境業(yè)務(wù)理所當(dāng)然，何況，在資本流動(dòng)自由化日漸開放的今天，原有的外匯管制制度的確需要改進(jìn)。

　　然而，報(bào)道中引述一個(gè)移民中介的話：“這筆錢哪來的，我們都能做。”，卻讓這個(gè)本來是創(chuàng)新的試點(diǎn)項(xiàng)目，因資金來源審核的疏漏而蒙上陰影。特別是在反腐日漸深入的時(shí)候，敏感的人們馬上有疑問——“萬一，貪官利用這個(gè)創(chuàng)新將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移海外怎么辦？”

　　100億“洗錢”謎案

　　在中國，任何事情，都要聯(lián)系起來解讀。

　　今年3月31日，原解放軍總后勤部原副部長谷俊山涉嫌貪污、受賄、挪用公款、濫用職權(quán)犯罪案，軍事檢察院于軍事法院提起公訴。兩周后，據(jù)《南方都市報(bào)》報(bào)道，涉嫌前年洗黑錢達(dá)100億(港元，下同)的大陸年輕女子趙丹娜，去年獲準(zhǔn)以巨額保釋金3000萬包管候訊，但趙丹娜本年初棄保潛逃。她的兩名包管人—泛愛醫(yī)院前主席、現(xiàn)榮譽(yù)顧問蕭炎坤及其堂叔趙端誠，7日到香港荃灣法院應(yīng)訊，向法庭解釋不應(yīng)充公他們保釋金的理由，惟不獲接納。兩人各100萬元現(xiàn)金須被充公，并需于6月16日或以前繳付各400萬元保釋金。

　　這個(gè)神秘的大陸女子今年22歲，無業(yè)，涉嫌于2012年12月利用其香港中銀戶口清洗800萬元黑錢，同時(shí)涉嫌在香港通過8個(gè)戶口清洗100億港元黑錢。趙丹娜的運(yùn)作，被香港反洗黑錢部門盯上，2013年6月起被押，2013年12月以3000萬港元現(xiàn)金保釋，但“不準(zhǔn)離港”以及“每天到警署報(bào)到”。今年1月，趙丹娜棄保潛逃，創(chuàng)近年香港棄保金額最高紀(jì)錄。

　　放棄3000萬港元，在重重關(guān)卡的陸港兩地全身而退，無人知曉下落。此事在陸港兩地引起猜測紛紛，甚至有傳聞趙丹娜涉嫌給徐才厚家族洗錢，因?yàn)樾斓钠拮樱『眯遮w。

　　但蕭炎坤表示趙丹娜丈夫家是內(nèi)地私人地產(chǎn)發(fā)展商的負(fù)責(zé)人，趙丹娜19歲結(jié)婚，只是家庭主婦，因年幼無知，才遭人利用卷入洗黑錢案，“她根本無能力運(yùn)作一百億元”。

　　真相如何，有待兩地司法部門給出解釋。

　　但根據(jù)報(bào)道，趙丹娜“利用其香港中銀戶口清洗800萬元”。

　　香港作為世界連接中國的“窗口”，歷來是大陸資本流出流向海外的橋頭堡，不可否認(rèn)的是，有相當(dāng)一部分屬于貪腐所得。而貪官們利用香港的金融機(jī)構(gòu)、商人向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)早已經(jīng)是成熟“業(yè)務(wù)”。

　　2000年9月14日，經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn)，曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國人大常委會(huì)原副委員長成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑。這是新中國成立以來高級(jí)干部中數(shù)額最大的受賄案件，也是新中國歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。

　　成克杰與情婦李平利用手中的權(quán)柄，聚斂起一筆財(cái)富，然后轉(zhuǎn)移海外。他在洗錢時(shí)相信專業(yè)分工的優(yōu)勢，做的是一套國際通用的“標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)作”。

　　他的洗錢套路是：他與情婦李平將受賄所得4109萬元交給了香港商人張靜海，張?jiān)賻椭滢D(zhuǎn)款，為此成克杰付給張靜海1150萬元。洗錢的銀行通常要收10%到15%的手續(xù)費(fèi)，而對(duì)于成克杰這樣的公職人員洗錢，按照慣例，銀行由于承擔(dān)更大風(fēng)險(xiǎn)，要另外加收25%左右的手續(xù)費(fèi)。如此一來，成克杰的4000多萬洗了半程，就變成了不到2000萬。

　　其次，成克杰以李平的名義在香港注冊(cè)一家空殼企業(yè)。這家公司純屬掩人耳目，但即使什么業(yè)務(wù)都不做，為了假戲真唱，不露馬腳，還是需要偽造經(jīng)營活動(dòng)，請(qǐng)會(huì)計(jì)師做虛假賬目，繳納25%左右的企業(yè)所得稅，40%的個(gè)人所得稅。這樣一來，近2000萬資產(chǎn)又得縮水不少。

　　最后，成克杰還得想辦法把“洗白”的錢轉(zhuǎn)到自己指定的賬戶上，整個(gè)洗錢過程才算大功告成。

　　手續(xù)繁瑣，而且中間成本太高，貪官好不容易收集的民脂民膏，在轉(zhuǎn)移海外時(shí)，反而被掮客們扒走了一半多，貪官狠，不如他們狠。

　　所以，這種笨拙的洗錢方法，逐漸被更“高明”、“省錢”的手段所取代。

　　這，正是“趙丹娜”們利用銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)所做的。趙丹娜這次利用過中銀香港的戶口，事實(shí)上，作為國有銀行中海外業(yè)務(wù)最早最大的銀行，中行不是第一次栽在“洗錢”中。

　　2001年10月，中國銀行在自查過程中發(fā)現(xiàn)，廣東開平支行近5億美元資金被盜，支行3任行長（許超凡、余振東和許國俊）相繼失蹤。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被盜資金大多通過在香港、澳門乃至拉斯維加斯成套路的洗錢程序，相當(dāng)一部分已經(jīng)耗損在途中，余款打入了許超凡等人在香港和加拿大的個(gè)人賬戶。

　　還是通過香港。

　　資本流動(dòng)自由的香港，曾經(jīng)在相當(dāng)長的一段時(shí)期內(nèi)成為大陸貪官飛奔海外的跳板。

　　河南省漯河市原市委書記程三昌，59歲時(shí)被任命為河南省政府設(shè)在香港的“窗口公司”豫港公司的董事長。上任不過一年多，他輕而易舉地轉(zhuǎn)走了公司賬上僅存的幾百萬港元，然后在2001年5月，從香港不辭而別，攜巨款和情婦定居新西蘭。事后有關(guān)部門的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，程通過各種途徑轉(zhuǎn)往國外的資金在1000萬元以上，早在主政漯河期間，就開始了資金的“乾坤大挪移”。

　　道高一尺魔高一丈

　　2010年1月，中央紀(jì)委副書記李玉斌在中央紀(jì)委、監(jiān)督部召開的新聞通氣會(huì)上說，近30年來，外逃貪官數(shù)量為4000人，攜走資金約500多億美元。據(jù)說，這500億美元，有八成以上流向美國。

　　到了今年6月28日，據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，美國財(cái)政部表示已經(jīng)與中國政府草簽了一份協(xié)議。根據(jù)這份中美簽訂的互惠協(xié)議，美國政府要求中國向美國提供美國公民金融賬戶信息，而作為回報(bào)，美國將中國公民美國賬戶信息提供給中國政府。

　　此舉被視為中國政府的新“反腐利器”。因?yàn)橛辛酥忻篮Ｍ夤褓~戶互換協(xié)議，如果發(fā)現(xiàn)貪腐犯罪，就由美國給中國提供的賬戶名單信息直接清查，能很快掌握犯罪線索與犯罪事實(shí)。

　　當(dāng)然，前提是監(jiān)察部門能掌握官員的犯罪線索。其實(shí)早在2003年，中國人民銀行就公布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，并且，中國早就建立了已經(jīng)“嚴(yán)得不能再嚴(yán)”的資本管制制度，但還是道高一尺魔高一丈。

　　十年過去了，盡管政府一再強(qiáng)調(diào)“反洗錢”、“抓貪官裸官”甚至為此付出了資本跨境流動(dòng)不方便的代價(jià)，但還是沒能阻止資本在監(jiān)管體系外流動(dòng)的問題。“趙丹娜事件”再一次暴露了這些管制“管住了好人，卻管不了壞人”的悖論，央視的報(bào)道更是將“資本管制—洗錢”、“普通移民—貪官外逃”的矛盾暴露在聚光燈下。

　　因?yàn)橘Y本永不眠，管制只會(huì)抬高壁壘，但各方還是各取所需。有時(shí)候，很難區(qū)分哪個(gè)是好人，哪筆錢是“干凈”的，總有人，能幫你把“案底洗白”。

　　有的官員在境外銀行直接建有個(gè)人賬戶。一些中資公司在海外賬戶里持有的外匯，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國家外匯管理部門所掌握的數(shù)額。各地在海外的不少“窗口公司”，實(shí)際上有的就是洗錢通道；某些國有企業(yè)的海外分支機(jī)構(gòu)，已經(jīng)演變?yōu)閲鴥?nèi)腐敗團(tuán)伙的洗錢中心。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，我國在美國的國有公司不少虧損，但其中有些公司的負(fù)責(zé)人及其親屬卻在幾年內(nèi)成了富翁，成為“投資移民”。

　　國內(nèi)企業(yè)一度掀起的對(duì)外投資熱潮中，一些國企的老總假借對(duì)外投資、合資的名義，在境外投巨資，再通過各種渠道，將投資轉(zhuǎn)變?yōu)樗饺素?cái)產(chǎn)，在海外置業(yè)，并且拿到了綠卡。

　　但與此同時(shí)，越來越多普通的中產(chǎn)乃至小康家庭的人們，也在選擇移民海外，也需要將資金安全地轉(zhuǎn)到海外時(shí)，這股曾經(jīng)的涓涓細(xì)流已經(jīng)匯集成“滔滔江水”，相關(guān)的業(yè)務(wù)，應(yīng)運(yùn)而生不足為奇。“現(xiàn)在辦移民的非常多，現(xiàn)在北京房價(jià)這么高，賣套房子就能移民了”。

　　當(dāng)越來越多的平民開始尋求中介逃離一個(gè)國家，當(dāng)一個(gè)國家的官員利用權(quán)力轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到海外時(shí)，這本身就是一個(gè)危險(xiǎn)的信號(hào)。

　　所以，無論中行的該項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)與否，其實(shí)都已經(jīng)不再重要，信號(hào)才是警鐘。

偉義閣

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